Хеджирование и уменьшение рисков

Компания, которая импортирует ожидает в течение квартала поставки автомобилей из Германии на сумму 500 000 евро. У компании на счете только доллары есть доллары и ей придется их конвертировать в своем банке в евро. Исходя из расчета затрат и будущей прибыли, текущий курс евро компанию устраивает. Но импортер не желает сейчас покупать евро на всю сумму контракта и тем самым консервировать свои средства, но не хочет потерять на возможном изменении курса валют.

Поэтому он, с помощью нашей компании, решает уменьшить (хеджировать) свои риски от подорожания евро. В этом случаи наша компания покупает EUR.USD (купить евро, продать доллары) на сумму 500 000 евро.

Компания в течение квартала ожидает несколько поставок сырья за границу с оплатой на сумму 1 000 000 евро. Однако компания-экспортер предпочитает держать свои средства в долларах, поэтому ей придется полученные евро конвертировать в доллары. Если в настоящее время курс евро к доллару компанию-экспортера устраивает, и сам экспортер опасается изменения курса валюты в будущем, что приведет до убытков в период поставки товара из-за изменения самого курса, то наша компания открывает продажи по EUR.USD (продать евро и купить доллары) сразу на всю сумму контракта, а впоследствии закрывать ее частями в зависимости от суммы каждой партии товара.

Фермеры выращивали пшеницу и хотят стабильности и уверенности в завтрашнем дне. Но, все фермеры, и их клиенты, зависят от рыночной цены на пшеницу, которую они не могут предугадать. Невозможность предсказать с какой-либо вероятностью финансовое будущее хозяйства и бизнеса приводит вас к страховке (хеджированию).
Если урожай будет хороший, то цена на пшеницу во время сбора урожая упадет; а если урожай будет плохим, то рыночная цена на пшеницу вырастет. Фермера такие незнание не устраивают.
Так, независимо от того, каков будет исход в будущем, во время сбора урожая пшеницы фермер и клиент осуществят сделку по заранее оговоренной цене.

В время урожая есть 3 варианта:

 Рыночная цена выше оговоренной: фермер не рад, но обязан продать клиенту свою пшеницу, а клиент рад, что покупает рис дешевле, чем везде

  Рыночная цена на пшеницу ниже заранее оговоренной: фермер счастлив, что продает дороже, а клиент мог бы купить на рынке, но дал слово, что купит у фермера и платит дороже

  Рыночная цена не отличается от оговоренной: все при своих

Наша компания уберет риски изменения цены и сохранит продукцию производителя по нужной ему цене.

Инвестор имеет в портфеле акции «Google», но остерегается снижения цен на этот контракт, поэтому он открывает короткую позицию по фьючерсу или CFD на «Google» или покупает опцион пут, и таким образом страхуется от падения цен на этот контракт.

Инвестор имеет портфель акций и чтобы застраховаться от падения его стоимости в случае неблагоприятного развития ситуации на мировых рынках, он открывает он продает фьючерс на индекс S&P500, в зависимости от коэффициента бета или покупает опцион пут на индекс S&P500.

Наша компания предоставляет услуги для финансовых компаний, фондов, банков, а так же для физических лиц в индустрии хеджирования и уменьшения рисков. Мы прохеджируем любой финансовый инструмент.