Absicherung und Risikominderung

Ein importierendes Unternehmen erwartet im Laufe des Quartals Lieferungen von Autos aus Deutschland in Höhe von 500.000 Euro. Das Unternehmen hat nur Dollar auf seinem Konto und muss diese bei seiner Bank in Euro umtauschen. Basierend auf der Berechnung der Kosten und zukünftigen Gewinne ist das Unternehmen mit dem aktuellen Euro-Wechselkurs zufrieden. Der Importeur möchte nun aber nicht den gesamten Vertragsbetrag in Euro kaufen und dadurch sein Geld schonen, sondern bei einer möglichen Wechselkursänderung nicht verlieren.

Deshalb beschließt er, mit Hilfe unseres Unternehmens seine Risiken aus dem Anstieg des Euro-Preises zu reduzieren (abzusichern). In diesem Fall kauft unser Unternehmen EUR.USD (Euro kaufen, Dollar verkaufen) im Wert von 500.000 Euro.

Das Unternehmen erwartet im Laufe des Quartals mehrere Rohstofflieferungen ins Ausland mit einer Zahlung in Höhe von 1.000.000 Euro. Da das exportierende Unternehmen seine Mittel jedoch lieber in Dollar halten möchte, muss es die erhaltenen Euro in Dollar umtauschen. Wenn das exportierende Unternehmen derzeit mit dem Euro-Dollar-Wechselkurs zufrieden ist und der Exporteur selbst Angst vor Wechselkursänderungen in der Zukunft hat, die aufgrund von Wechselkursänderungen selbst zu Verlusten bei der Warenlieferung führen werden, Dann eröffnet unser Unternehmen den Verkauf in EUR.USD (Euro verkaufen und Dollar kaufen) auf einmal für den gesamten Vertragsbetrag und schließt ihn anschließend in Teilen ab, abhängig von der Menge jeder Warencharge.

Landwirte bauen Weizen an und wollen Stabilität und Vertrauen in die Zukunft. Aber alle Landwirte und ihre Kunden sind vom Marktpreis für Weizen abhängig, den sie nicht vorhersagen können. Die Unfähigkeit, die finanzielle Zukunft des Betriebs und des Unternehmens mit einiger Wahrscheinlichkeit vorherzusagen, führt zu einer Versicherung (Absicherung). Wenn die Ernte gut ist, wird der Weizenpreis zur Erntezeit sinken; und wenn die Ernte schlecht ist, wird der Marktpreis für Weizen steigen. Der Bauer gibt sich mit dieser Unwissenheit nicht zufrieden.

Unabhängig davon, wie das Ergebnis in der Zukunft ausfallen wird, werden der Landwirt und der Kunde zum Zeitpunkt der Weizenernte Geschäfte zu einem im Voraus vereinbarten Preis abwickeln.

Bei der Ernte gibt es 3 Möglichkeiten:

Der Marktpreis ist höher als der vereinbarte Preis: Der Bauer ist nicht zufrieden, sondern verpflichtet, seinen Weizen an den Kunden zu verkaufen, und der Kunde ist froh, dass er Reis billiger als anderswo kauft

Der Marktpreis für Weizen ist niedriger als vereinbart: Der Landwirt ist froh, dass er zu einem höheren Preis verkauft, und der Kunde hätte auf dem Markt kaufen können, gab aber sein Wort, dass er vom Landwirt kaufen würde, und zahlt mehr

Der Marktpreis weicht nicht vom vereinbarten Preis ab: Jeder ist auf sich allein gestellt

Unser Unternehmen beseitigt die Risiken von Preisänderungen und hält die Produkte des Herstellers zu dem von ihm gewünschten Preis.

Ein Anleger hat Google-Aktien in seinem Portfolio, befürchtet jedoch einen Preisverfall dieses Kontrakts, also eröffnet er eine Short-Position in einem Futures oder CFD bei Google oder kauft eine Put-Option und sichert sich so gegen einen Preisverfall ab dieses Vertrages.

Ein Anleger verfügt über ein Aktienportfolio und um sich gegen einen Wertverlust im Falle einer ungünstigen Entwicklung der Lage auf den Weltmärkten abzusichern, eröffnet, verkauft er je nach Beta-Koeffizient Futures auf den S&P500-Index oder kauft eine Put-Option auf den S&P500-Index.

Unser Unternehmen bietet Dienstleistungen für Finanzunternehmen, Fonds, Banken sowie für Einzelpersonen in der Absicherungs- und Risikominderungsbranche an. Wir sichern jedes Finanzinstrument ab.