Хеджування та зменшення ризиків

Компанія, яка імпортує очікує протягом кварталу поставки автомобілів з Німеччини на суму 500 000 євро. У компанії на рахунку тільки долари є долари і їй доведеться їх конвертувати у своєму банку в євро. Виходячи з розрахунку витрат і майбутнього прибутку, поточний курс євро компанію влаштовує. Але імпортер не бажає зараз купувати євро на всю суму контракту і тим самим консервувати свої кошти, але не хоче втратити на можливу зміну курсу валют.

Тому він, за допомогою нашої компанії, вирішує зменшити (хеджувати) свої ризики від подорожчання євро. У цьому випадки наша компанія купує EUR.USD (купити євро, продати долари) на суму 500 000 євро.

Компанія протягом кварталу очікує кілька постачань сировини за кордон з оплатою у розмірі 1 000 000 євро. Однак компанія-експортер вважає за краще тримати свої кошти в доларах, тому їй доведеться отримані євро конвертувати в долари. Якщо в даний час курс євро до долара компанію-експортера влаштовує, і сам експортер побоюється зміни курсу валюти в майбутньому, що призведе до збитків в період поставки товару через зміну самого курсу, то наша компанія відкриває продажу по EUR.USD (продати євро і купити долари) відразу на всю суму контракту, а згодом закривати її частинами в залежності від суми кожної партії товару.

Фермери вирощували пшеницю і хочуть стабільності і впевненості в завтрашньому дні. Але, всі фермери, і їх клієнти, залежать від ринкової ціни на пшеницю, яку вони не можуть передбачити. Неможливість передбачити з якою-небудь ймовірністю фінансове майбутнє господарства і бізнесу призводить вас до страховки (хеджування).
Якщо врожай буде хороший, то ціна на пшеницю під час збору врожаю впаде; а якщо урожай буде поганим, то ринкова ціна на пшеницю зросте. Фермера такі незнання не влаштовують.
Так, незалежно від того, яким буде результат в майбутньому, під час збору врожаю пшениці фермер і клієнт здійснять угоду за заздалегідь обумовленою ціною.

Під час час врожаю є 3 варіанти:

 Ринкова ціна вище обумовленої: фермер не рад, але зобов'язаний продати клієнтові свою пшеницю, а клієнт радий, що купує рис дешевше, ніж скрізь

 Ринкова ціна на пшеницю нижче заздалегідь обумовленою: фермер щасливий, що продає дорожче, а клієнт міг би купити на ринку, але дав слово, що купить у фермера і платить дорожче

 Ринкова ціна не відрізняється від обумовленої: всі при своїх

Наша компанія прибере ризики зміни ціни і збереже продукцію виробника по потрібної йому ціною.

Інвестор має в портфелі акції «Google», але остерігається зниження цін на цей контракт, тому він відкриває коротку позицію по ф'ючерсу або CFD на «Google» або купує опціон пут, і таким чином страхується від падіння цін на цей контракт

Інвестор має портфель акцій і щоб застрахуватися від падіння його вартості в разі несприятливого розвитку ситуації на світових ринках, він відкриває він продає ф'ючерс на індекс S&P500, в залежності від коефіцієнта бета або купує опціон пут на індекс S&P500.

Наша компанія надає послуги для фінансових компаній, фондів, банків, а так само для фізичних осіб в індустрії хеджування та зменшення ризиків. Ми прохеджуєм будь-який фінансовий інструмент.