Segurança do dinheiro dos clientes

O dinheiro de nossos clientes é mantido separadamente em contas bancárias ou de custódia que foram especificamente configuradas para o benefício exclusivo dos clientes IBKR. A proteção de fundos (a SEC usa o termo "reserva" e a CFTC o termo "segregação") é o foco principal de uma corretora de valores mobiliários e commodities. Com a segregação adequada, os ativos podem ser prontamente devolvidos aos clientes em caso de insolvência ou falência de um corretor, se não houver dinheiro emprestado ou ações ou posições de futuros entre eles. Os clientes tendem a investir em títulos do Tesouro dos EUA e com garantia da FDIC. Títulos. Embora isso não seja proibido por regulamentação, o IBKR não está investindo as finanças dos clientes em fundos do mercado monetário, devido às preocupações com a dívida externa do governo.

Além disso, o IBKR mantém recursos próprios nas referidas contas reservadas e segregadas, de forma que mais do que o necessário em dinheiro esteja disponível para proteger os interesses dos clientes.

Os investimentos em títulos são protegidos da seguinte forma:

A maior parte dos recursos é investida em títulos do Tesouro dos Estados Unidos, incluindo investimentos diretos em títulos do Tesouro de curto prazo e acordos de recompra, que são garantidos por títulos do Tesouro. Essas transações são mediadas por terceiros por meio de uma câmara de compensação de terceiros (Fixed Income Clearing Corp. ou "FICC"). A garantia permanece em poder do IBKR e é depositada em banco custodiante em conta reserva isolada para guarda, para benefício exclusivo do cliente. Os títulos do Tesouro também podem ser penhorados em uma câmara de compensação, caso seja necessário manter níveis de margem nas posições de opções do cliente.

O caixa dos clientes é mantido em contas reservadas em uma base líquida que leva em consideração tanto as posições longas quanto os adiantamentos de dinheiro a outros clientes. Enquanto o cliente IBKR tiver uma obrigação com o IBKR de reembolsar o empréstimo de margem, o empréstimo será garantido por ações a uma taxa de 140% do valor do empréstimo. A segurança do crédito é garantida pela abordagem conservadora do IBKR à negociação de margem. Apesar da aprovação regulatória, o IBKR não autoriza seus clientes a remediar qualquer queda de margem resultante dentro de alguns dias. Em vez disso, o IBKR monitora as margens em tempo real e liquida automaticamente as posições conforme necessário para pagar o empréstimo. Essa prática ajuda a garantir o cumprimento dos requisitos de margem sem prejudicar os interesses da IBKR e de outros clientes.

Os regulamentos atuais da SEC exigem que os corretores reconciliem cuidadosamente os saldos de caixa dos clientes e seus registros de valores mobiliários (um procedimento conhecido como "contagem de reservas") pelo menos uma vez por semana para garantir que os fundos do cliente sejam devidamente separados dos próprios fundos do corretor.

Parte dos fundos é depositada principalmente nos principais bancos dos EUA em contas de reserva especiais, que são servidas exclusivamente para o benefício dos clientes IBKR. Esses depósitos são distribuídos entre vários bancos com grau de investimento para evitar a concentração de fundos em qualquer instituição. Nenhum banco detém mais do que 5% dos fundos totais de clientes do IBKR sob custódia. O IBKR tem depósitos nos seguintes bancos (esta lista é atualizada periodicamente a critério do IBKR). Alguns bancos que são sócios ou afiliados de instituições financeiras estrangeiras são supervisionados pelo Federal Reserve e pelo Gabinete do Controlador da Moeda.

• Branch Banking and Trust Company
• Bank of America, N.A.
• Bank of the West
• Citibank, N.A.
• Fifth Third Bank
• HSBC Bank USA, N.A.
• JPMorgan Chase Bank, N.A.
• KeyBank National Association
• Manufacturers and Traders Trust Company (M&T Bank)
• Standard Chartered Bank
• SunTrust Bank
• The Bank of Nova Scotia
• US Bank, N.A.

Para proteger ainda mais os ativos de nossos clientes, a Interactive Brokers foi autorizada pela FINRA (Agência Reguladora das Instituições Financeiras) a calcular e relatar a reserva diariamente, em vez de semanalmente. O IBKR começou a calcular a reserva de ativos do cliente diariamente, juntamente com os ajustes diários do valor dos fundos de estabilização. Monitorar o status de contas proprietárias e reservas de clientes diariamente é mais um passo na missão da Interactive Brokers de fornecer aos nossos clientes o nível mais avançado de proteção.

Os títulos totalmente pagos de propriedade de clientes são mantidos com segurança em depositários e bancos de custódia exclusivamente no interesse dos próprios clientes. O IBKR verifica as posições de valores mobiliários dos clientes todos os dias para garantir que os valores mobiliários relevantes foram depositados no custodiante ou banco custodiante correto.

Os investimentos em commodities são protegidos da seguinte forma:

A maior parte dos fundos é investida em títulos do Tesouro dos Estados Unidos mantidos por um banco custodiante em uma conta de custódia isolada para o benefício exclusivo dos clientes.

Uma parte dos fundos é depositada em títulos de curto prazo do Tesouro dos Estados Unidos e garantidos a câmaras de compensação para apoiar as margens de futuros e opções de futuros.

A outra parte é mantida com bancos ou corretoras que atuam na compensação de transações de commodities em contas segregadas, as quais são mantidas exclusivamente com o objetivo de manter as margens requeridas apresentadas ao cliente.

De acordo com os regulamentos legais que regem as transações de mercadorias, os fundos dos clientes são protegidos em tempo real. A IBKR reconcilia cuidadosamente o patrimônio do cliente diariamente para garantir que os fundos do cliente sejam adequadamente segregados do patrimônio da empresa. Um relatório sobre o estado da reserva do cliente é enviado diariamente às autoridades de supervisão.

Clique no link abaixo para visualizar o Aviso especial da Interactive Brokers Firm conforme prescrito pela Regra CFTC 1.55 (k).

De acordo com os requisitos das autoridades reguladoras, o IBKR tem o direito de conceder empréstimos para a compra de valores mobiliários até 140% do valor das ações penhoradas detidas na conta IBKR do cliente. Em termos simples, o IBKR toma dinheiro emprestado de terceiros (como um banco ou corretor) usando as ações do cliente como garantia e empresta os fundos ao cliente para financiar a compra de margem. Normalmente, o IBKR empresta apenas uma pequena parte das ações que pode emprestar.

Não estamos satisfeitos com o que já foi alcançado e para melhorar a segurança dos seus fundos, recebemos a aprovação da FINRA (o regulador financeiro do setor) para realizar e reportar cálculos de reservas e saldos todos os dias. O próprio IBG deu início ao monitoramento diário, junto com os ajustes do dia a dia dos recursos que eram destinados aos nossos clientes. Até o próprio fato de iniciar, não uma verificação semanal, mas diária, atesta o fato de que garantimos com confiança a segurança dos fundos dos clientes.