客户资金安全

我们客户的资金分别存放在专门为 IBKR 客户利益而设立的银行或托管账户中。保护资金（SEC 使用术语“储备”，CFTC 使用术语“隔离”）是证券和商品经纪人的主要关注点。通过适当的隔离，如果中间没有借入的资金或股票或期货头寸，资产可以在经纪人资不抵债或破产的情况下及时返还给客户。客户倾向于投资美国国债和FDIC保险的债券。尽管监管并未禁止这种做法，但鉴于对外部公共债务的担忧，IBKR 目前并未将客户的资金投资于货币市场基金。

此外，IBKR在上述预留和隔离账户中保留自有资金，以便有更多的现金可用，以保护客户的利益。

证券投资受到以下保护：

大部分资金投资于美国国债，包括直接投资于以国债为抵押的短期国债和回购协议。这些交易由第三方通过第三方清算所（Fixed Income Clearing Corp. 或“FICC”）进行调解。抵押品仍由 IBKR 持有，并存放在托管银行的独立储备账户中以妥善保管，仅为客户的利益服务。如果有必要维持客户期权头寸的保证金水平，也可以将国债抵押给清算所。

客户的现金以净额方式保存在预留账户中，该账户考虑了多头头寸和向其他客户提供的现金垫款。只要IBKR客户有义务向IBKR偿还保证金贷款，该贷款将以贷款金额的140%的比率以股票作为抵押。IBKR 保守的保证金交易方法确保了信用安全。尽管监管部门批准，IBKR 并未授权其客户在几天内弥补任何由此产生的保证金不足。相反，IBKR 实时监控保证金并根据需要自动清算头寸以偿还贷款。这种做法有助于确保遵守保证金要求，而不会危及 IBKR 和其他客户的利益。

目前的 SEC 规定要求经纪自营商至少每周一次仔细核对客户的现金余额和他们的证券登记册（称为“储备计数”的程序），以确保客户资金与经纪商的自有资金正确隔离。

部分资金主要存放在美国主要银行的特别准备金账户中，专门为IBKR客户服务。这些存款分布在几家投资级银行中，以防止资金集中在任何一家机构。没有一家银行持有超过 5% 的 IBKR 托管客户资金。IBKR 在以下银行有存款（IBKR 会酌情决定定期更新此列表）。作为外国金融机构的合作伙伴或附属机构的一些银行受到美联储和货币监理署的监管。

• Branch Banking and Trust Company
• Bank of America, N.A.
• Bank of the West
• Citibank, N.A.
• Fifth Third Bank
• HSBC Bank USA, N.A.
• JPMorgan Chase Bank, N.A.
• KeyBank National Association
• Manufacturers and Traders Trust Company (M&T Bank)
• Standard Chartered Bank
• SunTrust Bank
• The Bank of Nova Scotia
• US Bank, N.A.

为了进一步保护我们客户的资产，盈透证券已获得 FINRA（金融机构监管机构）的授权，可以每天而不是每周计算和报告准备金。IBKR 已开始每天计算其客户资产准备金，同时每天调整稳定资金数额。每天监控自有账户和客户准备金是盈透证券为客户提供最佳保护的使命的又一步。

客户拥有的全额支付的证券安全地保存在存款和托管银行中，完全符合客户自身的利益。IBKR 每天检查客户的证券头寸，以确保相关证券已存入正确的托管人或托管银行。

商品投资受到以下保护：

大部分资金投资于由托管银行持有的美国国债，并存放在一个专门为客户利益而持有的独立保管账户中。

部分资金存入短期美国国债，并质押给清算所以支持期货和期权期货保证金。

另一部分由从事商品交易清算的银行或经纪人保管在独立账户中，这些账户仅用于维持向客户提出的保证金要求。

根据商品交易的法律规定，客户资金得到实时保护。 IBKR 每天都会仔细核对客户资产，以确保客户资金与公司资产充分隔离。每天都会向监管机构发送一份关于客户准备金状况的报告。

请点击下面的链接查看 CFTC 规则 1.55 (k) 规定的盈透证券公司特别通知。

根据监管机构的要求，IBKR有权为购买证券提供高达客户IBKR账户所持质押股份价值140%的贷款。简单来说，IBKR 使用客户的股票作为抵押品从第三方（例如银行或经纪自营商）借款，然后将资金借给客户以购买保证金。通常，IBKR 只借出允许借出的股份的一小部分。

我们对已经取得的成绩不满意，为了提高您资金的安全性，我们已获得 FINRA（行业金融监管机构）的批准，每天进行和报告准备金计算和余额。 IBG 本身启动了日常监控，以及为我们的客户预留的资金的日常调整。即使不是每周一次，而是每天一次的启动，也证明了我们有信心确保客户资金安全的事实。