Skip to main content
Nueva York
Chicago
Madrid
Londres
Lisboa
Sao Paulo
Tokio
Sídney
Kyiv
París
Dubái

Seguridad del dinero de los clientes

Protección y seguridad de los fondos de
los clientes en cuentas de corretaje

Durante muchos años de operaciones en los mercados financieros, los gerentes de Masters Trade entienden que el requisito principal para un corredor es la total seguridad de los fondos del cliente y el retiro y depósito rápidos de fondos de la cuenta comercial a la cuenta bancaria del cliente.
¡El correcto servicio de los fondos de los clientes es responsabilidad de la empresa de corretaje!

Un inversionista o comerciante no debe preocuparse por la seguridad de sus fondos en su cuenta de corretaje, sino trabajar con calma en los mercados. El cliente debe elegir un corredor confiable que pueda garantizar la seguridad. Como demuestra nuestra experiencia, los clientes de nuestra empresa no se preocupan por la seguridad de sus fondos, porque han elegido al corredor adecuado y confían en nosotros.

La seguridad
Beneficio del inversor
25,1%
Anual

Ver los informes

Más confiable

footprint

Que en el banco

Sobre seguridad

Todos nuestros clientes están respaldados por salvaguardas de fondos, seguro de cuenta y protección total del capital para nuestro corredor Interactive Brokers (IBKR). El dinero de nuestros clientes es almacenado y administrado por nuestro corredor Interactive Brokers (IBKR). Nuestros clientes envían dinero a Interactive Brokers (IBKR), el corredor es responsable de la seguridad de los fondos y solo el corredor envía dinero a nuestros clientes.

Interactive Brokers es más seguro que un banco

Estas son algunas de las razones por las que nuestro corredor Interactive Brokers Group (IBG) es más seguro para almacenar dinero que un banco:

Fuerza financiera. La capitalización de mercado de IBG LLC supera los $ 32 mil millones y está en constante crecimiento, y el patrimonio neto de IBG LLC es de más de $ 10,01 mil millones, lo que supera los requisitos reglamentarios en $ 6,2 mil millones. Los ingresos netos anuales de IBG LLC antes de impuestos superan los 1.500 millones de dólares. 

La credibilidad de la empresa. Con más de 1 millón de clientes, el corredor IBG es una empresa pública con estados financieros completos, las acciones del corredor se cotizan en el símbolo de cotización de la bolsa de valores NASDAQ IBKR. Interactive Brokers LLC ha sido calificado como 'A- / A-2' por Standard & Poor's, con una perspectiva positiva. IBKR ha sido reconocido en numerosas ocasiones como el mejor corredor del mundo por revistas y expertos independientes de renombre.

La globalidad de la empresa. IBG tiene su sede en Greenwich, Connecticut y oficinas en Estados Unidos, Suiza, Canadá, Hong Kong, Reino Unido, Australia, Hungría, Rusia, Japón, India, China, Luxemburgo, Singapur, Irlanda y Estonia. IBG tiene más de 2.400 empleados y apoya a sus clientes en todos los idiomas. 

Seguro y seguridad. IBG está bajo la supervisión de los principales organismos reguladores del mundo , como SEC, FINRA, NYSE, FCA y otros organismos reguladores en los países donde la oficina de IBG está abierta y un requisito previo es la presencia de una licencia nacional del regulador del país. donde se encuentra la oficina.

Seguro de cuenta

SIPCCada cuenta de cliente se mantiene de acuerdo con las estrictas reglas de la Securities Investor Protection Corporation. La cantidad de $ 500 corresponde a un sublímite de $ 250, la cuenta también está asegurada por IBG - la empresa londinense Lloyd's por la cantidad de $ 30 millones, donde el sublímite es de $ 900 mil, teniendo en cuenta el nivel total de $ 150 millón. Estas garantías protegen la cuenta de cualquier cliente, así como también brindan protección contra fallas de los corredores de bolsa, la ruina de la empresa o la quiebra.
Securities Investor Protection Corporation es un miembro sin fines de lucro de la corporación de mercados financieros que supervisa y monitorea a los corredores de bolsa que forman parte de esta compañía. Para que tenga confianza en nuestras garantías, y pueda hacer directamente sus preguntas sobre el trabajo de SIPC, así como los detalles de asegurar garantías y mucho más, visite los siguientes sitios:
http://www.SIPC.org
http://www.finra.org/InvestorInformation/InvestorProtection/SIPCProtection/index.htm
Confiamos solo en los mejores y, por lo tanto, nuestro socio en seguros es el líder del mercado mundial Lloyd's en Londres.

Protección de la cuenta

¿Dónde están los activos de nuestros clientes?

El dinero de nuestros clientes se mantiene por separado en cuentas bancarias o de custodia que se han creado específicamente para el beneficio exclusivo de los clientes de IBKR. La protección de fondos (la SEC usa el término "reserva" y la CFTC usa el término "segregación") es el enfoque principal de un corredor de valores y materias primas. Con una segregación adecuada, los activos pueden devolverse rápidamente a los clientes en caso de insolvencia o quiebra de un corredor si no hay dinero prestado, acciones o posiciones de futuros entre ellos. Los clientes tienden a invertir en bonos del Tesoro de los EE. UU. Y valores asegurados por la FDIC. Si bien esto no está prohibido por la regulación, IBKR no está invirtiendo actualmente las finanzas de los clientes en fondos del mercado monetario, dadas las preocupaciones sobre la deuda externa del gobierno.

Además, IBKR mantiene sus propios fondos en las cuentas reservadas y segregadas antes mencionadas, de modo que se dispone de más de la cantidad necesaria de efectivo para proteger los intereses de los clientes.

Cuentas sin la posibilidad de pedir prestado efectivo o valores

Las inversiones en valores están protegidas de la siguiente manera:

La mayoría de los fondos se invierten en valores del Tesoro de EE. UU., Incluidas inversiones directas en letras del Tesoro a corto plazo y acuerdos de recompra, que están garantizados por valores del Tesoro. Estas transacciones son mediadas por terceros a través de una cámara de compensación de terceros (Fixed Income Clearing Corp. o "FICC"). La garantía permanece en posesión de IBKR y se deposita en un banco custodio en una cuenta de reserva aislada para su custodia, en beneficio exclusivo del cliente. Los valores del Tesoro también se pueden pignorar a una cámara de compensación si es necesario para mantener los niveles de margen en las posiciones de opciones del cliente.

El efectivo de los clientes se mantiene en cuentas reservadas sobre una base neta que tiene en cuenta tanto las posiciones largas como los adelantos de efectivo a otros clientes. Siempre que el cliente de IBKR tenga la obligación con IBKR de reembolsar el préstamo de margen, el préstamo estará respaldado por acciones a una tasa del 140% del monto del préstamo. La seguridad crediticia está garantizada por el enfoque conservador de IBKR para el comercio de márgenes. A pesar de la aprobación regulatoria, IBKR no autoriza a sus clientes a subsanar el déficit de margen resultante en unos pocos días. En cambio, IBKR monitorea los márgenes en tiempo real y liquida automáticamente las posiciones según sea necesario para reembolsar el préstamo. Esta práctica ayuda a garantizar el cumplimiento de los requisitos de margen sin poner en peligro los intereses de IBKR y otros clientes.

Las regulaciones actuales de la SEC requieren que los corredores de bolsa concilien cuidadosamente los saldos de efectivo de los clientes y su registro de valores (un procedimiento conocido como "recuento de reservas") al menos una vez a la semana para garantizar que los fondos de los clientes estén debidamente separados de los fondos propios del corredor.

Parte de los fondos se deposita principalmente en los principales bancos estadounidenses en cuentas de reserva especiales, que se sirven únicamente en beneficio de los clientes de IBKR. Estos depósitos se distribuyen entre varios bancos con grado de inversión para evitar la concentración de fondos en una sola institución. Ningún banco tiene en custodia más del 5% de los fondos totales de los clientes de IBKR. IBKR tiene depósitos en los siguientes bancos (esta lista se actualiza periódicamente a discreción de IBKR). Algunos bancos que son socios o afiliados de instituciones financieras extranjeras son supervisados ​​por la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda.

  • Sucursal Bancaria y Fiduciaria
  • Bank of America, NA
  • Banco de Occidente
  • Citibank, NA
  • Fifth Third Bank
  • HSBC Bank EE. UU., NA
  • JPMorgan Chase Bank, NA
  • Asociación Nacional de KeyBank
  • Empresa fiduciaria de fabricantes y comerciantes (M&T Bank)
  • Banco Standard Chartered
  • Banco SunTrust
  • El Banco de Nueva Escocia
  • US Bank, NA

Para proteger aún más los activos de nuestros clientes, Interactive Brokers ha sido autorizado por FINRA (Agencia Reguladora de Instituciones Financieras) para calcular e informar la reserva diariamente en lugar de semanalmente. IBKR ha comenzado a calcular la reserva de activos de sus clientes diariamente, junto con los ajustes diarios al monto de los fondos de estabilización. Monitorear el estado de las cuentas propias y las reservas de los clientes a diario es otro paso en la misión de Interactive Brokers de brindarles a nuestros clientes el nivel de protección más avanzado.

Los valores totalmente pagados que son propiedad de los clientes se mantienen de forma segura en depósitos y bancos custodios únicamente en interés de los propios clientes. IBKR verifica las posiciones de valores de los clientes todos los días para asegurarse de que los valores relevantes se hayan depositado en el custodio o banco custodio correcto.

Cuentas de comercio de materias primas

Las inversiones en materias primas están protegidas de la siguiente manera:

La mayoría de los fondos se invierten en valores del Tesoro de los EE. UU. Mantenidos por un banco custodio en una cuenta de custodia aislada para el beneficio exclusivo de los clientes.

Una parte de los fondos se deposita en valores del Tesoro de EE. UU. A corto plazo y se compromete a las cámaras de compensación para respaldar los márgenes de futuros de futuros y opciones.

La otra parte se mantiene en bancos o corredores que se dedican a la compensación de transacciones de productos básicos en cuentas separadas, que se mantienen únicamente con el fin de mantener los requisitos de margen presentados al cliente.

De acuerdo con las regulaciones legales que rigen las transacciones de productos básicos, los fondos de los clientes están protegidos en tiempo real. IBKR concilia cuidadosamente el capital de los clientes a diario para garantizar que los fondos de los clientes estén adecuadamente separados del capital de la empresa. Todos los días se envía a las autoridades supervisoras un informe sobre el estado de la reserva del cliente.

Haga clic en el enlace a continuación para ver el Aviso especial de la firma Interactive Brokers según lo prescrito por la Regla 1.55 (k) de la CFTC.

Cuentas de margen para negociación de valores

De acuerdo con los requisitos de las autoridades reguladoras, IBKR tiene el derecho de otorgar préstamos para la compra de valores hasta el 140% del valor de las acciones pignoradas mantenidas en la cuenta IBKR del cliente. En términos simples, IBKR pide prestado dinero a un tercero (como un banco o un corredor de bolsa) utilizando las acciones del cliente como garantía y le presta los fondos al cliente para financiar la compra de margen. Normalmente, IBKR presta solo una pequeña parte de las acciones que puede prestar.

No estamos satisfechos con lo que ya se ha logrado y con el fin de mejorar la seguridad de sus fondos, hemos recibido la aprobación de FINRA (el regulador financiero de la industria) para realizar e informar cálculos y saldos de reservas todos los días. La propia IBG inició el seguimiento diario, junto con los ajustes diarios de los fondos que se reservaron para nuestros clientes. Incluso el mismo hecho de iniciar, no una verificación semanal, sino diaria, atestigua el hecho de que garantizamos con confianza la seguridad de los fondos de los clientes.

Informes SOC

SOCLa plataforma operativa / de corredores de IBG LLC es auditada anualmente por auditores externos independientes según un plan de Controles de sistemas y organizaciones (SOC). Una auditoría de la plataforma de corretaje de IBG LLC incluye una evaluación de seguridad, disponibilidad, integridad de procesamiento y confidencialidad de acuerdo con los principios de confianza de los informes SOC 2 y 3.

Con la ayuda de un contador certificado independiente, IBG LLC genera informes SOC 1 (Tipo 2) y SOC 3 para brindar a los clientes y contratistas información sobre los procesos para la prestación y control de los servicios de la empresa.

Normalmente, se puede obtener un informe SOC 1 de la siguiente manera:

Auditores de clientes: envíe una consulta a través de www.confirmation.com
Clientes: comuníquese con su agente de ventas

El informe SOC 3 está disponible públicamente. www.interactivebrokers.com/download/IB_SOC_report_3.pdf

Comprensión de los informes SOC 1, 2 y 3

El Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA) ha desarrollado un plan denominado Control de Sistemas y Operaciones (SOC), un estándar por el cual se garantiza la efectividad de los controles operativos. Es similar a la Norma Internacional sobre Encargos de Aseguramiento (ISAE) aplicable a organizaciones de servicios internacionales.

La auditoría SOC se divide en dos categorías, SOC 1 y SOC 2 y 3, aplicables a los servicios de corretaje de IBG LLC.

Una revisión SOC 1 para firmas de auditoría que auditan estados financieros examina la idoneidad y efectividad de los sistemas de control interno de IBG.

La revisión SOC 2 evalúa la plataforma de corretaje de IBG y sus divisiones con base en la estructura y efectividad operativa de los controles de la compañía, que están sujetos a los Principios y Criterios de Servicios de Confianza de AICPA actuales.

Al completar la revisión de SOC 1 o SOC 2, el auditor expresa su opinión en un informe SOC 1 (Tipo 2) o SOC 2 (Tipo 2), donde describe las actividades de corretaje y las plataformas de IBG, y también determina cuán objetivamente IBG caracteriza sus sistemas de control. También evalúa si los sistemas de control IBG están diseñados de manera óptima, si funcionaron en una fecha específica y qué tan efectivos han sido durante un período de tiempo específico.

Se genera un informe SOC 3, una versión abreviada de un informe SOC 2 (Tipo 2), lo que permite a IBG ofrecer garantías sobre sus sistemas de control sin revelar detalles de su diseño.

La Declaración de Normas de Auditoría y las Normas Internacionales para la Certificación de la Información (ISAE) son las normas dentro de las cuales se lleva a cabo la auditoría y que sirven como base para los informes SOC 1, 2 y 3.

Licencias y regulaciones Interactive Brokers

Estados Unidos
Interactive Brokers LLC

Interactive Brokers LLC es miembro de NYSE FINRA SIPC y está regulada en Hong Kong por la SFC y en Australia por ASIC (AFSL 245574, ARBN 091191141).


Canadá
Interactive Brokers Canada Inc.

Interactive Brokers Canada Inc. es miembro de la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) y miembro del Fondo Canadiense de Protección al Inversionista. Interactive Brokers Canada Inc. es un intermediario de ejecución exclusiva y no brinda asesoramiento ni recomendaciones de inversión con respecto a la compra o venta de valores o derivados.

Reino Unido
Interactive Brokers (U.K.) Limited

Interactive Brokers (UK) Limited está autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority. Número de registro de la FCA 208159. Los productos solo están cubiertos por el FSCS del Reino Unido en circunstancias limitadas.

Interactive Brokers LLC autoriza y gestiona su cuenta y Interactive Brokers (UK) Limited para ciertos productos limitados. Interactive Brokers LLC está regulada por la SEC de EE. UU. Y la CFTC y es miembro del esquema de compensación de SIPC (www.sipc.org). Interactive Brokers (UK) Limited está autorizado y regulado por la FCA y los productos regulados están cubiertos por el FSCS del Reino Unido.

Ciertos productos financieros no son adecuados para todos los inversores. Los clientes deben leer las advertencias de riesgo relevantes antes de invertir. Su capital está en riesgo y sus pérdidas pueden exceder el valor de su inversión original.

Luxemburgo
Interactive Brokers Luxembourg SARL

Es miembro del sistema de compensación de inversores de Luxemburgo (Système d'indemnisation des investisseurs, SIIL) y está regulado por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).


Irlanda
Interactive Brokers Ireland Limited

Está regulado por el Banco Central de Irlanda (CBI) y es miembro del Irish Investor Compensation Scheme (ICS).


Europa Central
Interactive Brokers Central Europe Zrt.

Tiene licencia y está regulado por el Banco Central de Hungría (Magyar Nemzeti Bank) bajo el no. H-EN-III-623/2020. Juzgado de Registro: Registro Mercantil del Juzgado General Metropolitano.

Australia
Interactive Brokers Australia Pty. Ltd.

Interactive Brokers Australia Pty.Ltd. Tiene licencia y está regulada por la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (AFSL: 453554), es un participante de ASX, ASX 24 y Chi-X y es miembro de la Autoridad de Quejas Financieras de Australia (número de miembro 38492 ).


Asia
Interactive Brokers Hong Kong Limited

Interactive Brokers Hong Kong Limited está regulado por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong y es miembro de la SEHK y la HKFE.


Singapur
Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd.

Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. tiene licencia y está regulada por la Autoridad Monetaria de Singapur (Licencia No. CMS100917).

Protección de la cuenta mediante la aplicación móvil IB Key

Asegurar una cuenta con la aplicación móvil IB Key garantiza más seguridad para la cuenta de un cliente que simplemente usar un nombre de usuario y una contraseña.
Autenticación de cliente de dos factores e inicio de sesión seguro en una cuenta de corretaje mediante la aplicación móvil IB Key.
El uso de IB Key proporciona a nuestros clientes seguridad al iniciar sesión en todos los dispositivos disponibles para nuestros clientes:
Portal de clientes (gestión de cuentas)
Trader Workstation (TWS)
WebTrader
TWS móvil

Rápido y conveniente

Elimine la molestia de llevar un dispositivo de seguridad independiente e inicie sesión directamente desde la aplicación móvil. Utilice su huella digital o Face ID para iniciar sesión en su cuenta de corretaje.