Seguridad del dinero de los clientes

El dinero de nuestros clientes se mantiene por separado en cuentas bancarias o de custodia que se han creado específicamente para el beneficio exclusivo de los clientes de IBKR. La protección de fondos (la SEC usa el término "reserva" y la CFTC usa el término "segregación") es el enfoque principal de un corredor de valores y materias primas. Con una segregación adecuada, los activos pueden devolverse rápidamente a los clientes en caso de insolvencia o quiebra de un corredor si no hay dinero prestado, acciones o posiciones de futuros entre ellos. Los clientes tienden a invertir en bonos del Tesoro de los EE. UU. Y valores asegurados por la FDIC. Si bien esto no está prohibido por la regulación, IBKR no está invirtiendo actualmente las finanzas de los clientes en fondos del mercado monetario, dadas las preocupaciones sobre la deuda externa del gobierno.

Además, IBKR mantiene sus propios fondos en las cuentas reservadas y segregadas antes mencionadas, de modo que se dispone de más de la cantidad necesaria de efectivo para proteger los intereses de los clientes.

Las inversiones en valores están protegidas de la siguiente manera:

La mayoría de los fondos se invierten en valores del Tesoro de EE. UU., Incluidas inversiones directas en letras del Tesoro a corto plazo y acuerdos de recompra, que están garantizados por valores del Tesoro. Estas transacciones son mediadas por terceros a través de una cámara de compensación de terceros (Fixed Income Clearing Corp. o "FICC"). La garantía permanece en posesión de IBKR y se deposita en un banco custodio en una cuenta de reserva aislada para su custodia, en beneficio exclusivo del cliente. Los valores del Tesoro también se pueden pignorar a una cámara de compensación si es necesario para mantener los niveles de margen en las posiciones de opciones del cliente.

El efectivo de los clientes se mantiene en cuentas reservadas sobre una base neta que tiene en cuenta tanto las posiciones largas como los adelantos de efectivo a otros clientes. Siempre que el cliente de IBKR tenga la obligación con IBKR de reembolsar el préstamo de margen, el préstamo estará respaldado por acciones a una tasa del 140% del monto del préstamo. La seguridad crediticia está garantizada por el enfoque conservador de IBKR para el comercio de márgenes. A pesar de la aprobación regulatoria, IBKR no autoriza a sus clientes a subsanar el déficit de margen resultante en unos pocos días. En cambio, IBKR monitorea los márgenes en tiempo real y liquida automáticamente las posiciones según sea necesario para reembolsar el préstamo. Esta práctica ayuda a garantizar el cumplimiento de los requisitos de margen sin poner en peligro los intereses de IBKR y otros clientes.

Las regulaciones actuales de la SEC requieren que los corredores de bolsa concilien cuidadosamente los saldos de efectivo de los clientes y su registro de valores (un procedimiento conocido como "recuento de reservas") al menos una vez a la semana para garantizar que los fondos de los clientes estén debidamente separados de los fondos propios del corredor.

Parte de los fondos se deposita principalmente en los principales bancos estadounidenses en cuentas de reserva especiales, que se sirven únicamente en beneficio de los clientes de IBKR. Estos depósitos se distribuyen entre varios bancos con grado de inversión para evitar la concentración de fondos en una sola institución. Ningún banco tiene en custodia más del 5% de los fondos totales de los clientes de IBKR. IBKR tiene depósitos en los siguientes bancos (esta lista se actualiza periódicamente a discreción de IBKR). Algunos bancos que son socios o afiliados de instituciones financieras extranjeras son supervisados ​​por la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda.

• Branch Banking and Trust Company
• Bank of America, N.A.
• Bank of the West
• Citibank, N.A.
• Fifth Third Bank
• HSBC Bank USA, N.A.
• JPMorgan Chase Bank, N.A.
• KeyBank National Association
• Manufacturers and Traders Trust Company (M&T Bank)
• Standard Chartered Bank
• SunTrust Bank
• The Bank of Nova Scotia
• US Bank, N.A.

Para proteger aún más los activos de nuestros clientes, Interactive Brokers ha sido autorizado por FINRA (Agencia Reguladora de Instituciones Financieras) para calcular e informar la reserva diariamente en lugar de semanalmente. IBKR ha comenzado a calcular la reserva de activos de sus clientes diariamente, junto con los ajustes diarios al monto de los fondos de estabilización. Monitorear el estado de las cuentas propias y las reservas de los clientes a diario es otro paso en la misión de Interactive Brokers de brindarles a nuestros clientes el nivel de protección más avanzado.

Los valores totalmente pagados que son propiedad de los clientes se mantienen de forma segura en depósitos y bancos custodios únicamente en interés de los propios clientes. IBKR verifica las posiciones de valores de los clientes todos los días para asegurarse de que los valores relevantes se hayan depositado en el custodio o banco custodio correcto.

Las inversiones en materias primas están protegidas de la siguiente manera:

La mayoría de los fondos se invierten en valores del Tesoro de los EE. UU. Mantenidos por un banco custodio en una cuenta de custodia aislada para el beneficio exclusivo de los clientes.

Una parte de los fondos se deposita en valores del Tesoro de EE. UU. A corto plazo y se compromete a las cámaras de compensación para respaldar los márgenes de futuros de futuros y opciones.

La otra parte se mantiene en bancos o corredores que se dedican a la compensación de transacciones de productos básicos en cuentas separadas, que se mantienen únicamente con el fin de mantener los requisitos de margen presentados al cliente.

De acuerdo con las regulaciones legales que rigen las transacciones de productos básicos, los fondos de los clientes están protegidos en tiempo real. IBKR concilia cuidadosamente el capital de los clientes a diario para garantizar que los fondos de los clientes estén adecuadamente separados del capital de la empresa. Todos los días se envía a las autoridades supervisoras un informe sobre el estado de la reserva del cliente.

Haga clic en el enlace a continuación para ver el Aviso especial de la firma Interactive Brokers según lo prescrito por la Regla 1.55 (k) de la CFTC.

De acuerdo con los requisitos de las autoridades reguladoras, IBKR tiene el derecho de otorgar préstamos para la compra de valores hasta el 140% del valor de las acciones pignoradas mantenidas en la cuenta IBKR del cliente. En términos simples, IBKR pide prestado dinero a un tercero (como un banco o un corredor de bolsa) utilizando las acciones del cliente como garantía y le presta los fondos al cliente para financiar la compra de margen. Normalmente, IBKR presta solo una pequeña parte de las acciones que puede prestar.

No estamos satisfechos con lo que ya se ha logrado y con el fin de mejorar la seguridad de sus fondos, hemos recibido la aprobación de FINRA (el regulador financiero de la industria) para realizar e informar cálculos y saldos de reservas todos los días. La propia IBG inició el seguimiento diario, junto con los ajustes diarios de los fondos que se reservaron para nuestros clientes. Incluso el mismo hecho de iniciar, no una verificación semanal, sino diaria, atestigua el hecho de que garantizamos con confianza la seguridad de los fondos de los clientes.