Calificación de los bancos más grandes de EE. UU. por capitalización y activos consolidados, Top 100

Los 100 principales bancos de EE. UU. por activos totales

Los 100 principales bancos de EE. UU. poseen $ 18,8 billones en activos consolidados combinados, pero los recientes colapsos de bancos medianos como Silicon Valley Bank y First Republic han causado preocupación en todo el mundo bancario.

Esta visualización, utilizando datos de la Reserva Federal, clasifica los 100 bancos más grandes del país según el tamaño de sus activos consolidados.

*Los activos consolidados se refieren a la suma de todos los activos bancarios. Además del efectivo líquido, esto incluye activos ilíquidos como acciones, bonos, propiedades y restando sus pasivos.

Los 10 mejores bancos

El banco más grande de Estados Unidos es JP Morgan Chase con más de 3,3 billones de dólares en activos, mientras que Bank of America le sigue en segundo lugar con 2,5 billones de dólares.

Los bancos clasificados primero y segundo combinados representan alrededor del 30% de los activos consolidados en esta lista. Por otro lado, el banco más pequeño es Bremer Bank con $15,800 millones en activos consolidados. Aunque parece pequeño en el contexto de esta lista, en realidad hay miles de instituciones financieras comerciales aún más pequeñas en el país.

Muchos bancos han experimentado cambios significativos en sus clasificaciones desde la publicación de los últimos datos de la Fed a fines de 2022. BMO Harris subió 10 posiciones, pasando de $177 mil millones en activos consolidados a $265 mil millones, un 50% más. En febrero, el banco adquirió Bank of the West, con sede en San Francisco (que anteriormente ocupaba el puesto 34 en esta lista).

First Citizens también subió del 30 al 16 con la adquisición de los restos de Silicon Valley Bank.

En mayo de 2023, se canceló la fusión planificada entre First Horizon y TD Bank. La fusión, si hubiera tenido lugar, habría resultado en que TD Bank fuera más grande que Capital One.

Pesos pesados ​​de la banca

Como regla general, los bancos grandes representan menos riesgo para los prestatarios en términos de liquidez al tener grandes cantidades en activos diversificados, mientras que los bancos estadounidenses más pequeños y regionales tienen un margen de error más estrecho. Sin embargo, muchos factores además del tamaño juegan un papel en el riesgo, como la cartera de préstamos de una institución o el estilo de gestión.

Se espera que la inestabilidad en el sector bancario afecte a la economía en su conjunto. Por ejemplo, se espera que la capacidad de préstamo de los bancos se reduzca en un 1% este año, lo que según el FMI reducirá el PIB general de EE. UU. en casi medio punto porcentual.

Los bancos más grandes han reservado miles de millones en previsión de préstamos incobrables como resultado de la presión de las tasas de interés más altas. JP Morgan Chase actualmente tiene $2.3 mil millones en provisiones/reservas. Estas son algunas de las reservas actuales que los bancos han reservado según los datos más recientes:

Volatilidad bancaria

Los bancos pequeños y medianos (menos de $250 mil millones en activos) juegan un papel importante en la economía. Juntos, estos bancos son responsables del 45% de los préstamos al consumo y del 80% de los préstamos inmobiliarios comerciales.

Sin embargo, los préstamos a estos bancos se están restringiendo dadas las condiciones económicas actuales y los temores de quiebras bancarias.

En general, es probable que las continuas turbulencias en el sector bancario reduzcan la rentabilidad de los bancos y, en última instancia, desaceleren el crecimiento económico.