2 ETF d’intelligence artificielle (IA) à acheter maintenant et à conserver pendant des décennies
Le battage médiatique autour de l’intelligence artificielle (IA) est à son apogée depuis 18 mois. Bien que l’intelligence artificielle existe depuis de nombreuses années, les récents progrès technologiques signifient qu’en termes de potentiel d’investissement, l’intelligence artificielle en est encore à ses balbutiements.
Les investisseurs doivent s’attendre à encore plus de changements dans les années à venir, avec certaines entreprises placées sous le feu des projecteurs tandis que d’autres faiblissent, incapables de suivre le rythme de la concurrence. Cela amène de nombreux investisseurs intéressés par le secteur à se demander comment identifier les actions gagnantes en matière d’IA qui resteront rentables sur le long terme.
1. ETF avec une expérience éprouvée
Invesco QQQ Trust (NASDAQ : QQQ) ne se présente pas comme un fonds d'intelligence artificielle, mais son ADN pourrait en faire l'ETF IA le plus robuste que l'on puisse acheter. Il suit l' indice Nasdaq-100 . Cet indice est très avancé technologiquement ; environ 60 % de ses actions sont dans le secteur technologique. Le reste est principalement constitué d’actions de soins de santé et de consommation discrétionnaire.
Plus important encore, les principaux titres d’ETF sont déjà des acteurs majeurs dans le domaine de l’IA. Des noms tels que Microsoft, Nvidia, Amazon et Meta Platforms figurent dans le top cinq, représentant 26 % de sa valeur totale. Ces grandes entreprises technologiques sont des acteurs majeurs dans les domaines liés à l’IA tels que les puces semi-conductrices (Nvidia), le cloud computing (Microsoft et Amazon) et le métaverse (Meta Platforms). Il s’agit d’une belle vitrine de l’IA d’entreprises déjà fondamentalement solides.
Le fonds a déjà affiché de solides résultats ; Invesco QQQ a facilement surperformé le S&P 500 et le Nasdaq Composite au cours de la dernière décennie :
Rien ne garantit que sa domination se poursuivra indéfiniment, mais parier sur les plus grandes entreprises technologiques mondiales a porté ses fruits. Étant donné que ces mêmes entreprises sont déjà à l’avant-garde de l’industrie de l’IA, cela semble être une bonne idée de continuer à monter sur ces chevaux pour une croissance à long terme.
2. ETF AI à fort potentiel de croissance
Les investisseurs qui se sentent un peu plus aventureux peuvent trouver un ETF spécifiquement dédié à l’intelligence artificielle. Lancé en mai 2023, l'ETF Roundhill Generative AI & Technology (NYSEMKT : CHAT) vise à offrir des performances à long terme en mettant l'accent sur l'intelligence artificielle générative et son potentiel de croissance . La grande différence entre cet ETF et Invesco QQQ est qu'il ne suit pas un indice. Les gestionnaires de l’ETF Roundhill Generative AI & Technology achètent et vendent régulièrement des positions.
L’avantage potentiel d’un fonds géré activement est que des décisions d’investissement intelligentes peuvent rapporter d’énormes rendements. Les gestionnaires de fonds sont actuellement optimistes sur Nvidia (la plus grande position de l'ETF, plus de 14 %) et Microsoft (la deuxième position de l'ETF, plus de 10 %). Le fonds compte actuellement 50 titres. Le risque est que de mauvaises décisions de la part de ces gestionnaires nuisent aux rendements des investisseurs.
L'ETF Roundhill Generative AI & Technology a obtenu de bons résultats jusqu'à présent, surperformant le S&P 500 et le Nasdaq Composite depuis sa création :
Les ETF à gestion active facturent souvent des frais plus élevés que les fonds à gestion passive. Le ratio des dépenses est de 0,75 %, ce qui est nettement supérieur au 0,2 % d'Invesco QQQ. Ces frais placent effectivement cet ETF à égalité avec le Nasdaq Composite en termes de performance (pour l'instant). Toutefois, des frais élevés n’auront pas autant d’importance si les rendements des investissements sont suffisamment élevés pendant une période suffisamment longue.
En fin de compte, n’importe lequel de ces fonds peut profiter aux investisseurs à long terme. PwC prévoit que l’impact économique mondial de l’IA pourrait dépasser 15 000 milliards de dollars par an d’ici 2030. Dans ce scénario, les investisseurs qui investissent dans cette tendance sont susceptibles de réaliser de très bons rendements, quel que soit le fonds qu’ils possèdent.