2 صناديق استثمار متداولة للذكاء الاصطناعي (AI) يمكنك شراؤها الآن والاحتفاظ بها لعقود من الزمن

بلغت الضجة حول الذكاء الاصطناعي ذروتها خلال الأشهر الثمانية عشر الماضية. على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي موجود منذ سنوات عديدة، إلا أن التطورات الحديثة في التكنولوجيا تعني أنه من حيث إمكانات الاستثمار، فإن الذكاء الاصطناعي لا يزال في مراحله الأولى.

وينبغي للمستثمرين أن يتوقعوا المزيد من التغييرات في السنوات المقبلة، مع دفع بعض الشركات إلى دائرة الضوء في حين تتعثر شركات أخرى، غير قادرة على مواكبة المنافسة. وقد دفع هذا العديد من المستثمرين المهتمين بالقطاع إلى التساؤل عن كيفية تحديد أسهم الذكاء الاصطناعي الرابحة التي ستظل مربحة على المدى الطويل.

1. صندوق استثماري متداول (ETF) ذو سجل حافل

لا يقوم Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ) بتسويق نفسه كصندوق للذكاء الاصطناعي، ولكن حمضه النووي يمكن أن يجعله أقوى صندوق استثماري متداول مدعوم بالذكاء الاصطناعي يمكن شراؤه. وهو يتتبع مؤشر ناسداك 100 . هذا المؤشر متقدم جدًا من الناحية التكنولوجية؛ حوالي 60٪ من أسهمها في قطاع التكنولوجيا. والباقي هو في الغالب أسهم الرعاية الصحية والمستهلكين التقديرية.

والأهم من ذلك، أن أكبر ممتلكات صناديق الاستثمار المتداولة هي بالفعل لاعبين كبار في مجال الذكاء الاصطناعي. وتشكل أسماء مثل Microsoft وNvidia وAmazon وMeta Platforms المراكز الخمسة الأولى، وتمثل 26% من قيمتها الإجمالية. تعد شركات التكنولوجيا الكبرى هذه لاعبين رئيسيين في المجالات المرتبطة بالذكاء الاصطناعي مثل رقائق أشباه الموصلات (إنفيديا)، والحوسبة السحابية (مايكروسوفت وأمازون)، والميتافيرس (منصات ميتا). يعد هذا عرضًا رائعًا للذكاء الاصطناعي من الشركات التي تتمتع بالفعل بصحة جيدة.

وقد أظهر الصندوق بالفعل نتائج قوية؛ لقد تفوق أداء Invesco QQQ بسهولة على مؤشر S&P 500 وNasdaq Composite خلال العقد الماضي:

ليس هناك ما يضمن أن هيمنتها ستستمر إلى أجل غير مسمى، لكن الرهان على أكبر شركات التكنولوجيا في العالم قد أتى بثماره. وبما أن هذه الشركات نفسها هي بالفعل في طليعة صناعة الذكاء الاصطناعي، يبدو أن الاستمرار في ركوب هذه الخيول لتحقيق النمو على المدى الطويل فكرة جيدة.

2. صندوق الاستثمار المتداول AI ذو إمكانات النمو العالية

يمكن للمستثمرين الذين يشعرون بمزيد من المغامرة العثور على صناديق استثمار متداولة مخصصة خصيصًا للذكاء الاصطناعي. تم إطلاق مؤسسة Roundhill Geneative AI & Technology ETF (NYSEMKT: CHAT) في مايو 2023، وتهدف إلى تقديم أداء طويل المدى مع التركيز على الذكاء الاصطناعي التوليدي وإمكانات نموه . الفرق الكبير بين ETF و Invesco QQQ هو أنه لا يتتبع المؤشر. يقوم مديرو مؤسسة Roundhill Geneative AI & Technology ETF بشراء وبيع المراكز بانتظام.

تتمثل الفائدة المحتملة للصندوق المُدار بشكل نشط في أن قرارات الاستثمار الذكية يمكن أن تؤتي ثمارها بعوائد ضخمة. مديرو الصناديق متفائلون حاليًا بشأن Nvidia (أكبر مركز لـ ETF، أكثر من 14٪) ومايكروسوفت (ثاني أكبر مركز لـ ETF، أكثر من 10٪). لدى الصندوق حاليا 50 حيازة. ويكمن الخطر في أن القرارات الرديئة التي يتخذها هؤلاء المديرون قد تؤدي إلى تقويض عوائد المستثمرين.

كان أداء صندوق Roundhill Geneative AI & Technology ETF جيدًا حتى الآن، متفوقًا على مؤشر S&P 500 وNasdaq Composite منذ إنشائه:

غالبًا ما تفرض صناديق الاستثمار المتداولة المُدارة بشكل نشط رسومًا أعلى من الصناديق المُدارة بشكل سلبي. تبلغ نسبة النفقات لهذا الأمر 0.75%، وهي أعلى بكثير من نسبة 0.2% الخاصة بشركة Invesco QQQ. هذه الرسوم تضع صندوق الاستثمار المتداول هذا على قدم المساواة مع مؤشر ناسداك المركب من حيث الأداء (في الوقت الحالي). ومع ذلك، فإن الرسوم المرتفعة لن تكون ذات أهمية كبيرة إذا كانت عوائد الاستثمار مرتفعة بما يكفي لفترة طويلة بما فيه الكفاية.

وفي نهاية المطاف، يمكن لأي من هذه الصناديق أن يفيد المستثمرين على المدى الطويل. تتوقع شركة برايس ووترهاوس كوبرز أن التأثير الاقتصادي العالمي للذكاء الاصطناعي قد يتجاوز 15 تريليون دولار سنويًا بحلول عام 2030. في هذا السيناريو، من المرجح أن يحقق المستثمرون الذين يستثمرون أموالهم في هذا الاتجاه عوائد جيدة جدًا، بغض النظر عن أي من هذه الأموال يمتلكونها.