قام بنك الاحتياطي الفيدرالي يوم الأربعاء باختبار الضغط على البنوك وأصدر إعلانه

اختبر الاحتياطي الفيدرالي قدرة البنوك على مواجهة انهيار سوق الإسكان وارتفاع معدلات البطالة والاضطراب التجاري.

قال مجلس الاحتياطي الفيدرالي يوم الأربعاء إن أكبر البنوك الأمريكية تتمتع برأس مال جيد ومستعدة لتحمل الصدمات الكبرى في الأسواق الاقتصادية والمالية بعد تعريضها لسلسلة من سيناريوهات الكارثة الافتراضية.

أظهرت اختبارات الإجهاد السنوية للبنوك ، التي بدأت الهيئة التنظيمية إجراؤها بعد الأزمة المالية في عام 2008 ، أنها تستطيع بسهولة تحمل انخفاض بنسبة 40٪ في أسعار العقارات التجارية وخسائر تراكمية تزيد عن نصف تريليون دولار.

كما تضمنت السيناريوهات التي واجهها أكبر 23 بنكًا ركودًا اقتصاديًا حادًا ، وبطالة بنسبة 10٪ ، وهبوطًا كبيرًا في أسعار المساكن.

كان هدف المنظمين هو تحديد ما إذا كان لدى البنوك ما يكفي من النقد أو ما يعادله لتغطية الخسائر المفاجئة غير المتوقعة. بمجرد أن تعرف البنوك ما إذا كان المنظمون يعتبرونها ذات رأس مال كافٍ ، يمكنهم تحديد مقدار الأموال التي يجب إرجاعها إلى المساهمين من خلال عمليات إعادة الشراء والأرباح الموزعة.

قال كبار مسؤولي الاحتياطي الفيدرالي يوم الأربعاء إنهم لا يتوقعون أن تعلن البنوك عن أي خطط لتوزيع السيولة على المساهمين قبل يوم الجمعة.

أحد المستجدات هذا العام: فحص المنظمون ما إذا كانت البنوك الثمانية الأكثر مشاركة في تداول الأسهم والسندات وغيرها من المنتجات المالية يمكن أن تتغلب على حالة من الذعر المفاجئ في تلك الأسواق ، وقد ألمحوا إلى أن اختبارات الإجهاد المستقبلية يمكن أن تتضمن سيناريوهات مماثلة ، حتى لو لم تفعل ذلك. تساهم بشكل خاص في متطلبات رأس مال البنوك.

وقال مايكل إس بار ، نائب رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي للرقابة: "تؤكد نتائج اليوم أن النظام المصرفي لا يزال قوياً ومرناً". "في الوقت نفسه ، يعد اختبار الإجهاد هذا مجرد طريقة واحدة لقياس هذه القوة. يجب أن نظل متواضعين بشأن كيفية ظهور المخاطر وأن نواصل عملنا لضمان قدرة البنوك على الصمود أمام مجموعة من السيناريوهات الاقتصادية وصدمات السوق والضغوط الأخرى ".

قدمت الاختبارات تقريرًا آخر عن حالة الصناعة المصرفية في أعقاب الأزمة هذا الربيع ، عندما انهار أربعة مقرضين ، بما في ذلك بنك وادي السيليكون ، مما ألقي بظلال من الشك على قدرة الاحتياطي الفيدرالي على السيطرة عليهم. بينما يبدو أن نتائج يوم الأربعاء تؤكد ما قاله المنظمون للكونجرس مؤخرًا بأن النظام المصرفي آمن وسليم ، فمن غير المرجح أن يساعدوا في تقرير ما إذا كانت الأساليب التنظيمية للاحتياطي الفيدرالي قوية بدرجة كافية.

قال مسؤولو الاحتياطي الفيدرالي إن عملية اختبار البنوك لنتائج هذا العام بدأت قبل وقت طويل من الأزمة المصرفية في الربيع ، وقد تم تصميم السيناريوهات التي تم اختبار كل بنك وفقًا لها قبل الإخفاقات ، لذا فهي لا تمثل أي رد فعل للأزمة. قال. لكنهم حددوا بعض العوامل نفسها التي أدت إلى انهيار البنوك الإقليمية مثل First Republic Bank ، بما في ذلك ارتفاع أسعار الفائدة وانخفاض قيمة العقارات التجارية.