أخطاء المتداول الشائعة عند الاستثمار والتداول
فيما يلي بعض الأخطاء الاستثمارية الأكثر شيوعًا، بدءًا من قرارات الاستثمار العاطفي وحتى العمولات الكبيرة جدًا:
| 20 خطأ رئيسيا | وصف |
|---|---|
| 1. توقع الكثير | إن وجود توقعات عائد معقولة يساعد المستثمرين على الحفاظ على منظور طويل الأجل دون رد فعل عاطفي. |
| 2. عدم وجود أهداف استثمارية | في كثير من الأحيان يركز المستثمرون على الأرباح قصيرة الأجل أو أحدث بدعة الاستثمار بدلا من أهدافهم الاستثمارية طويلة الأجل. |
| 3. عدم التنويع | يمنع التنويع سهمًا واحدًا من التأثير بشكل كبير على قيمة محفظتك. |
| 4. التركيز على المدى القصير | من السهل التركيز على المدى القصير، ولكن هذا قد يدفع المستثمرين إلى إعادة النظر في استراتيجيتهم الأصلية واتخاذ قرارات مهملة. |
| 5. الشراء بسعر مرتفع والبيع بسعر منخفض | غالبًا ما يضر سلوك المستثمر أثناء تقلبات السوق بالأداء العام. |
| 6. كثرة التداول | تظهر إحدى الدراسات أن أداء المتداولين الأكثر نشاطًا كان أداؤهم أقل من أداء سوق الأسهم الأمريكية بمتوسط 6.5% سنويًا. المصدر: المجلة المالية. |
| 7. الرسوم مرتفعة للغاية | يمكن أن يكون للرسوم تأثير كبير على أداء استثمارك الإجمالي، خاصة على المدى الطويل. |
| 8. التركيز أكثر من اللازم على الضرائب | على الرغم من أن حصاد الخسارة الضريبية يمكن أن يحسن الأرباح، إلا أن اتخاذ قرار يعتمد فقط على العواقب الضريبية ليس له ما يبرره دائمًا. |
| 9. تحليل الاستثمار غير المنتظم | قم بمراجعة محفظتك كل ثلاثة أشهر أو سنويًا للتأكد من أنك تسير على الطريق الصحيح أو إذا كانت محفظتك بحاجة إلى إعادة التوازن. |
| 10. سوء فهم المخاطر | إن المخاطرة المفرطة يمكن أن تخرجك من منطقة الراحة الخاصة بك، ولكن المخاطرة المنخفضة للغاية يمكن أن تؤدي إلى انخفاض العائدات والفشل في تحقيق أهدافك المالية. ابحث عن التوازن المناسب لوضعك الشخصي. |
| 11. عدم معرفة أدائك | في كثير من الأحيان لا يعرف المستثمرون في الواقع أداء استثماراتهم. قم بمراجعة أرباحك لتتبع ما إذا كنت تحقق أهدافك الاستثمارية بعد مراعاة الرسوم والتضخم. |
| 12. رد الفعل على وسائل الإعلام | الأخبار السلبية على المدى القصير يمكن أن تسبب الخوف، ولكن تذكر التركيز على المدى الطويل. |
| 13. انس أمر التضخم | تاريخياً، بلغ معدل التضخم 4% سنوياً. تكلفة 100 دولار بمعدل تضخم سنوي 4% بعد عام واحد: 96 دولارًا. بعد 20 عامًا: 44.00 دولارًا. |
| 14. محاولة تحديد وقت السوق | توقيت السوق أمر صعب للغاية. البقاء في السوق يمكن أن يحقق عوائد أعلى بكثير من محاولة تحديد توقيت السوق بشكل مثالي. |
| 15. عدم بذل العناية الواجبة | تحقق من بيانات اعتماد مستشارك على مواقع مثل BrokerCheck، والتي تعرض تاريخ عمله وشكاويه. |
| 16. العمل مع المستشار الخطأ | إن أخذ الوقت الكافي للعثور على المستشار المناسب أمر يستحق العناء. قم بمراجعة المستشار الخاص بك بعناية للتأكد من توافق أهدافك. |
| 17. الاستثمار في العواطف | على الرغم من أن الأمر قد يكون صعبًا، تذكر أن تظل عقلانيًا أثناء تقلبات السوق. |
| 18. في السعي لتحقيق الربحية | غالبًا ما تحمل الاستثمارات ذات العائد المرتفع أعلى المخاطر. قم بتقييم ملف المخاطر الخاص بك بعناية قبل الاستثمار في هذه الأنواع من الأصول. |
| 19. إهمال البداية | لنفترض أن شخصين يستثمران 200 دولار شهريًا، بافتراض عائد سنوي قدره 7٪ حتى سن 65 عامًا. إذا بدأ شخص ما في سن 25 عامًا، فستبلغ محفظته النهائية 520 ألف دولار أمريكي، وإذا بدأ شخص آخر في سن 35 عامًا، فسيكون إجمالي محفظته حوالي 245 ألف دولار أمريكي. |
| 20. لا تسيطر على ما تستطيع | في حين لا يستطيع أحد التنبؤ بالسوق، يمكن للمستثمرين التحكم في الاستثمارات الصغيرة مع مرور الوقت والتي يمكن أن تؤدي إلى نتائج كبيرة. |
على سبيل المثال، يمكن أن يعرضك التنويع السيئ لمخاطر أعلى. إن الاحتفاظ بمركز واحد مركّز يمكن أن يؤثر بشكل كبير على قيمة محفظتك مع تقلب الأسعار.
تجدر الإشارة إلى أن حجم تداول واحد لا يناسب الجميع، ويمكن أن يساعدك طلب المشورة المالية في العثور على التوازن الصحيح اعتمادًا على أهدافك المالية.
خطأ شائع آخر هو التداول أكثر من اللازم. نظرًا لأن كل صفقة قد تتطلب عمولة، فقد يؤثر ذلك على الأداء العام لمحفظتك. وجدت دراسة منفصلة أن المتداولين الأكثر نشاطًا حققوا أسوأ العوائد، مما أدى إلى أداء أقل من سوق الأسهم الأمريكية بمتوسط 6.5٪ سنويًا.
وأخيرًا، من المهم مراقبة استثماراتك بانتظام عن كثب مع تغير ظروف السوق، مع مراعاة الرسوم والتضخم. سيسمح لك ذلك بمعرفة ما إذا كانت استثماراتك تسير على الطريق الصحيح أو إذا كنت بحاجة إلى تعديلها بناءً على الظروف الشخصية المتغيرة أو عوامل أخرى.
السيطرة على ما تستطيع
لتجنب هذه الأخطاء الاستثمارية الشائعة، يجب على المستثمرين أن يتذكروا أن يظلوا عقلانيين وأن يركزوا على أهدافهم طويلة المدى. غالبًا ما يتضمن إنشاء محفظة قوية تقييم العوامل التالية:
- الأهداف المالية
- الدخل الحالي
- عادات مكلفة
- بيئة السوق
- الربح المتوقع
ومن خلال وضع هذه العوامل في الاعتبار، يمكن للمستثمرين التوقف عن التركيز على تقلبات السوق قصيرة المدى والسيطرة على ما يمكنهم التحكم فيه. يمكن أن يكون للاستثمارات الصغيرة على المدى الطويل تأثير قوي، مما يسمح لك بتجميع ثروة كبيرة ببساطة عن طريق الاستثمار المستمر مع مرور الوقت.
