2 आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) ईटीएफ अभी खरीदें और दशकों तक रखें
कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) को लेकर प्रचार पिछले 18 महीनों से अपने चरम पर है। हालाँकि कृत्रिम बुद्धिमत्ता कई वर्षों से मौजूद है, प्रौद्योगिकी में हालिया प्रगति का मतलब है कि निवेश क्षमता के संदर्भ में, कृत्रिम बुद्धिमत्ता अभी भी अपनी प्रारंभिक अवस्था में है।
निवेशकों को आने वाले वर्षों में और भी अधिक बदलावों की उम्मीद करनी चाहिए, कुछ कंपनियां सुर्खियों में बनी रहती हैं जबकि अन्य लड़खड़ाती हैं, प्रतिस्पर्धा में बने रहने में असमर्थ होती हैं। इससे इस क्षेत्र में रुचि रखने वाले कई निवेशक सोच रहे हैं कि जीतने वाले एआई शेयरों की पहचान कैसे की जाए जो लंबी अवधि में लाभदायक बने रहेंगे।
1. सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड वाला ईटीएफ
इनवेस्को क्यूक्यूक्यू ट्रस्ट (NASDAQ: QQQ) खुद को एक कृत्रिम बुद्धिमत्ता फंड के रूप में विपणन नहीं करता है, लेकिन इसका डीएनए इसे सबसे मजबूत एआई ईटीएफ पैसा खरीद सकता है। यह नैस्डैक-100 इंडेक्स को ट्रैक करता है । यह सूचकांक तकनीकी रूप से बहुत उन्नत है; इसके लगभग 60% शेयर प्रौद्योगिकी क्षेत्र में हैं। बाकी ज्यादातर स्वास्थ्य देखभाल और उपभोक्ता विवेकाधीन स्टॉक हैं।
इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि शीर्ष ईटीएफ होल्डिंग्स पहले से ही एआई क्षेत्र में बड़े खिलाड़ी हैं। माइक्रोसॉफ्ट, एनवीडिया, अमेज़ॅन और मेटा प्लेटफ़ॉर्म जैसे नाम शीर्ष पांच में शामिल हैं, जो इसके कुल मूल्य का 26% है। ये प्रमुख तकनीकी कंपनियां सेमीकंडक्टर चिप्स (एनवीडिया), क्लाउड कंप्यूटिंग (माइक्रोसॉफ्ट और अमेज़ॅन), और मेटावर्स (मेटा प्लेटफॉर्म) जैसे एआई-संबंधित क्षेत्रों में प्रमुख खिलाड़ी हैं। यह उन कंपनियों की ओर से AI का एक शानदार प्रदर्शन है जो पहले से ही मौलिक रूप से मजबूत हैं।
फंड ने पहले ही मजबूत परिणाम दिखाए हैं; पिछले एक दशक में इनवेस्को QQQ ने S&P 500 और नैस्डैक कंपोजिट से आसानी से बेहतर प्रदर्शन किया है :
इसकी कोई गारंटी नहीं है कि इसका प्रभुत्व अनिश्चित काल तक जारी रहेगा, लेकिन दुनिया की सबसे बड़ी तकनीकी कंपनियों पर दांव लगाना फायदेमंद साबित हुआ है। चूंकि ये वही कंपनियां पहले से ही एआई उद्योग में सबसे आगे हैं, इसलिए दीर्घकालिक विकास के लिए इन घोड़ों की सवारी जारी रखना एक अच्छा विचार लगता है।
2. उच्च विकास क्षमता वाला एआई ईटीएफ
जो निवेशक थोड़ा अधिक साहसी महसूस कर रहे हैं वे विशेष रूप से कृत्रिम बुद्धिमत्ता के लिए समर्पित ईटीएफ पा सकते हैं। मई 2023 में लॉन्च किया गया, राउंडहिल जेनेरेटिव एआई एंड टेक्नोलॉजी ईटीएफ (NYSEMKT: CHAT) का लक्ष्य जेनरेटिव आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और इसकी विकास क्षमता पर ध्यान केंद्रित करते हुए दीर्घकालिक प्रदर्शन प्रदान करना है । इस ETF और इनवेस्को QQQ के बीच बड़ा अंतर यह है कि यह किसी इंडेक्स को ट्रैक नहीं करता है। राउंडहिल जेनरेटिव एआई एंड टेक्नोलॉजी ईटीएफ के प्रबंधक नियमित रूप से पोजीशन खरीदते और बेचते हैं।
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड का संभावित लाभ यह है कि स्मार्ट निवेश निर्णय भारी रिटर्न दे सकते हैं। फंड प्रबंधक वर्तमान में एनवीडिया (ईटीएफ की सबसे बड़ी स्थिति, 14% से अधिक) और माइक्रोसॉफ्ट (ईटीएफ की दूसरी सबसे बड़ी स्थिति, 10% से अधिक) पर उत्साहित हैं। फंड में वर्तमान में 50 होल्डिंग्स हैं। जोखिम यह है कि इन प्रबंधकों के खराब फैसले निवेशकों के रिटर्न को कमजोर कर सकते हैं।
राउंडहिल जेनेरेटिव एआई एंड टेक्नोलॉजी ईटीएफ ने अब तक अच्छा प्रदर्शन किया है, अपनी स्थापना के बाद से एसएंडपी 500 और नैस्डैक कंपोजिट से बेहतर प्रदर्शन किया है:
सक्रिय रूप से प्रबंधित ईटीएफ अक्सर निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में अधिक शुल्क लेते हैं। इसके लिए व्यय अनुपात 0.75% है, जो इनवेस्को QQQ के 0.2% से काफी अधिक है। यह शुल्क प्रभावी रूप से इस ईटीएफ को प्रदर्शन के मामले में (अभी के लिए) नैस्डैक कंपोजिट के बराबर रखता है। हालाँकि, अगर निवेश पर लंबे समय तक रिटर्न काफी अधिक रहे तो ऊंची फीस उतनी मायने नहीं रखेगी।
अंततः, इनमें से कोई भी फंड दीर्घकालिक निवेशकों को लाभ पहुंचा सकता है। पीडब्ल्यूसी का अनुमान है कि एआई का वैश्विक आर्थिक प्रभाव 2030 तक प्रति वर्ष 15 ट्रिलियन डॉलर से अधिक हो सकता है। इस परिदृश्य में, जो निवेशक इस प्रवृत्ति में पैसा लगाते हैं, उन्हें बहुत अच्छा रिटर्न मिलने की संभावना है, भले ही वे इनमें से किसी भी फंड के मालिक हों।